21家银行机构因监管数据质量被罚 专家：数据治理重要性提到很高层面

银保监会日前发布公告称，家银监管近期，行机银保监会严肃查处一批监管标准化数据（EAST）数据质量领域违法违规案件，构因高层对政策性银行、数据数据国有大型银行、质量专家治理重性股份制银行等共21家银行机构依法作出行政处罚决定，被罚处罚金额合计8760万元。家银监管

银保监会表示，行机近年来，构因高层银保监会高度重视监管数据的数据数据整体治理水平和质量控制机制，组织开展了对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查。质量专家治理重性对检查发现的被罚漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题，家银监管银保监会依法严肃予以行政处罚。行机同时，构因高层督促银行机构严肃追责问责，深挖数据质量违规问题背后的治理不完善、机制不健全等根源性问题，坚持当下改与长久立相结合，完善机制缺陷，弥补制度漏洞。

记者梳理，银保监会因“数据质量存在问题”批量开罚单并非偶然。2020年4月，银保监会一连发布多张百万元级罚单，8家银行因EAST系统的数据质量及数据报送存在违法违规行为被处罚，合计罚金1770万元，涉及6大国有银行和2家股份制银行。

数据是监管机构作出监管判断并采取相应措施的重要基础。本次罚单中所提的EAST是原银监会2008年开发的监管分析工具应用平台，系统包含银行标准化数据提取、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能，自2012年正式上线运营。

2022年1月30日，银保监会下发《中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）的通知》（EAST系统5.0），要求金融机构切实推进数据治理，提升数据质量和数据专业性，进一步增强数据规范性。今年5月18日前，各政策性银行、大型银行、股份制银行、银保监会直接监管的外资银行、直销银行、理财登记中心要按照新标准进行首次数据报送。各地方法人银行机构首次报送时间原则上不晚于5月20日。

业内人士认为，EAST5.0明确要求数据质量从传统的应对监管模式转变为内在的治理模式，进一步明确了金融机构对数据质量的主体负责，本质上是对金融机构的监管报送提出了更高的要求，把整个数据治理的重要性提到很高的层面。

“近年来，对于银行机构在监管数据质量和数据报送中存在的违法违规行为，监管机构不断加大处罚与整治力度，说明监管层对金融机构数据质量及业务合规性的要求不断提升，无疑对商业银行提出了更高的数据治理要求。”索信达控股产品总监黄一青表示，虽然各家银行对EAST的重视程度在逐渐加强，但是有些银行在数据报送工作中还存在着一些问题。

黄一青说，面对，很多银行缺乏科学合理的系统及完善的机制，导致整个数据治理、报送工作效率低，数据质量难以满足监管要求。当前银行的数据治理基本上是事后治理，欠缺事前和事中的数据治理管控制度及能力。以往报送数据质量的责任，主要是报送人员或者是科技人员，但是数据来源都在相关业务系统中，业务部门人员是直接的数据责任人。但现在银行系统无法支撑，或者报送制度欠缺，导致数据责任人并没有参与到数据质量里来。

“监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求，更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。”银保监会表示，银行机构要切实承担数据质量的主体责任，对照监管数据标准化规范的相关要求，提升数据治理能力，强化数据质量管控，持续提高数据报送的准确性和全面性。

黄一青认为，未来银行机构监管报送必须应对明细化、全面化和高质量的严监管的新形势，要加强一站式数据管控能力的建设，引入事中事前的检测机制和治理机制，并建立科学合理的平台系统去支撑推进这种制度。

“下一步，银保监会将继续加大对监管数据质量违法违规问题的查处力度，严肃市场纪律，提高违规成本，引导并督促银行机构切实发挥监管标准化数据在防范金融风险、提升内控水平等方面的作用。”银保监会表示。

(责任编辑：热点)